Proyección financiera 2026: cómo anticiparte a los retos del nuevo año

Las empresas necesitan realizar una proyección financiera cada año para poder anticiparse a retos o desafíos y alcanzar sus objetivos sin mayores contratiempos.

Sin embargo, puede ser complicado si no se siguen las estrategias adecuadas o no se tienen las herramientas financieras clave. Por esta razón, en este contenido, te explicamos por qué es importante, qué debes hacer y cuáles son los beneficios que puedes obtener. 

¿Qué es una proyección financiera y por qué es clave?

Una proyección financiera es una estimación sobre los ingresos, gastos y utilidades que se tendrán en un futuro. Así se anticipa el desempeño económico de la empresa, con base en datos históricos, tendencias y objetivos.

No se trata de simples números, sino de una guía para la toma de decisiones, pudiendo planificar crecimiento y evaluar inversiones. 

Esto es fundamental porque permite:

• Identificar oportunidades
• Detectar posibles desequilibrios financieros
• Anticipar escenarios económicos.
• Optimizar la toma de decisiones.
• Detectar oportunidades de crecimiento.
• Prevenir riesgos o pérdidas.
• Mejorar la confianza en inversionistas o socios. 

Diferencias entre proyección financiera y planificación financiera 

¿Cómo hacer una proyección financiera?

1. Recopilar datos

Lo primero es recabar todos los datos financieros que sean relevantes, como: estados de cuenta, facturas, ingresos y gastos, etc.

Cuanto más precisos sean los datos, más realista será el resultado que se obtenga en la proyección financiera.

2. Establecer objetivos

Con la información lista, es importante tener claras las metas a corto, mediano y largo plazo para ir midiendo los resultados.

Establece objetivos específicos, así se podrá dirigir la proyección de gastos hacia el logro de los mismos.

Asimismo, es fundamental revisarlos con frecuencia para ajustar cuando sea necesario, por ejemplo, si no se están cumpliendo adecuadamente.

3. Identificar ingresos

Tener identificadas las fuentes de ingreso, incluyendo salarios, ventas, alquileres, entre otros, es muy importante para tener un panorama preciso sobre las finanzas de tu empresa.

Así también se pueden anticipar meses más flojos y tener estrategias listas para que esto no afecte el rendimiento o crecimiento de tu negocio.

4. Estimar gastos

Por otro lado, también se debe llevar a cabo una estimación de los gastos mensuales de tu organización.

Se tienen que incluir gastos fijos como alquiler, servicios públicos, financiamientos, pago de deudas, y gastos variables, como alimentos, viajes, materias primas, etc.

5. Crear un presupuesto

Con base en todos los datos recopilados, será más sencillo diseñar un presupuesto empresarial detallado, basado en la realidad.

Esto te ayudará a planificar la distribución de tus ingresos de manera mucho más estratégica e inteligente, además de que te permitirá un mejor control de gastos.

6. Proyectar el flujo de efectivo

Emplear herramientas de gastos empresariales, como tarjetas o plataformas integrales, puede marcar la diferencia en la proyección del flujo de efectivo a largo plazo.

Gracias a estas, puedes visualizar cómo se verán tus finanzas en los próximos meses o años y anticipar cualquier escasez de efectivo o liquidez financiera. 

Empresarial Edenred puede ser tu aliado, ya que te permite administrar todos los gastos, mejorando el control, la deducción y la comprobación de gastos directamente en la plataforma web, en donde puedes visualizar los movimientos de tus colaboradores en tiempo real. 

7. Analizar los resultados

Con la proyección financiera hecha, es clave realizar análisis de los resultados de manera periódica.

Hacer comparaciones de las proyecciones con los resultados reales, te permitirá hacer ajustes siempre que sea necesario para mantenerla actualizada y mucho más precisa, obteniendo los mejores resultados en tu empresa. 

¿Qué herramientas usar para la proyección financiera?

1. Software de gastos empresariales

Las plataformas de gastos empresariales son ideales porque permiten registrar, controlar y categorizar los movimientos de una empresa en tiempo real.

Esto ayuda a los equipos a detectar fugas de dinero, gastos innecesarios y desvíos en el presupuesto.

Además, con Empresarial Edenred, puedes tener acceso a reportes automáticos, para tener una visualización más completa de las finanzas empresariales y tomar decisiones basadas en datos actuales y precisos. 

2. Hojas de cálculo

Las hojas de cálculo son de las herramientas más utilizadas por su capacidad de personalización y el uso. Sin embargo, puede ser complejo llevar un control demasiado preciso, pues los datos deben colocarse manualmente. 

Esto hace que sean susceptibles a errores humanos u olvidos, pero con buena organización se pueden conseguir resultados positivos. 

3. ERP

Los sistemas ERP (Enterprise Resourcing Planning) brindan módulos financieros que te permiten hacer proyecciones y simulaciones con base en datos históricos y futuros.

Al permitir integrar diferentes áreas, se pueden conseguir datos certeros y centralizados, pero suelen ser complejos de manejar si no se tiene experiencia o la guía adecuada. 

Checklist para una proyección financiera exitosa 

Para finalizar, te compartimos un checklist que puede ser ideal como referencia sobre cómo realizar una proyección financiera con éxito:

¡Realiza proyecciones financieras exitosas con Edenred!

Preparar una proyección financiera sólida no solo es organizar números, sino tener claridad sobre la situación actual, anticipar y tomar decisiones estratégicas, enfocadas en el crecimiento de la empresa. 

Con herramientas como Empresarial Edenred, se facilita este proceso, pues es posible controlar gastos, gestionar flujos de efectivo y optimizar recursos. 

Por ejemplo, con las tarjetas empresariales y herramientas de administración, es posible llevar un registro detallado de los gastos operativos, supervisar presupuestos en tiempo real y generar reportes confiables que alimentan tus proyecciones financieras.

De esta manera, no solo simplificas la gestión financiera diaria, sino que también fortaleces la capacidad de tu empresa para anticiparse a los retos de 2026. Así, cada decisión, desde inversiones hasta control de costos, se basa en datos confiables y estratégicos.